1. Trang Chủ
  2. SỐ 184
  3. Mở rộng UTAUT2 trong việc áp dụng M-banking và hành vi sử dụng thực tế: Giao tiếp WOM có quan trọng không?
Đăng bài
Tạp chí đã xuất bản
2004
SỐ 1
2005
SỐ 2
SỐ 3
SỐ 4
SỐ 5
SỐ 6
SỐ 7
2006
SỐ 8
SỐ 9
SỐ 10
SỐ 11
SỐ 12
SỐ 13
2007
SỐ 14
SỐ 15
SỐ 16
SỐ 17
SỐ 18
SỐ 19
SỐ 20
SỐ 21
2008
SỐ 22+23
SỐ 24
SỐ 25
SỐ 26
SỐ 27
SỐ 28
SỐ 29
SỐ 30
SỐ 31
SỐ 32
SỐ 33
2009
SỐ 34+35
SỐ 36
SỐ 37
SỐ 38
SÔ 39
SỐ 40
SỐ 41
SỐ 42
SỐ 43
SỐ 44
SỐ 45
2010
SỐ 46+47
SỐ 48
SỐ 49
SỐ 50
SỐ 51
SỐ 52
SỐ 53
SỐ 54
SỐ 55
SỐ 56
SỐ 57
2011
SỐ 58+59
SỐ 60
SỐ 61
SỐ 62
SỐ 63
SỐ 64
SỐ 65
SỐ 66
SỐ 67
SỐ 68
SỐ 69
2012
SỐ 70+71
SỐ 72
SỐ 73
SỐ 74
SỐ 75
SỐ 76
SỐ 77
SỐ 78
SỐ 79
SỐ 80
SỐ 81
2013
SỐ 82+83
SỐ 84
SỐ 85
SỐ 86
SỐ 87
SỐ 88
SỐ 89
SỐ 90
SỐ 91
SỐ 92
SỐ 93
2014
SỐ 96
SỐ 94+95
SỐ 97
SỐ 98
SỐ 99
SỐ 100
SỐ 101
SỐ 102
SỐ 103
SỐ 104
SỐ 105
2015
SỐ 106+107
SỐ 108
SỐ 109
SỐ 110
SỐ 111
SỐ 112
SỐ 113
SỐ 114
SỐ 115
SỐ 116
SỐ 117
2016
SỐ 118+119
SỐ 120
SỐ 121
SỐ 122
SỐ 123
SỐ 124
SỐ 125
SỐ 126
SỐ 127
SỐ 128
SỐ 129
2017
SỐ 130&131
SỐ 132
SỐ 133
SỐ 134
SỐ 135
SỐ 136
SỐ 137
SỐ 138
SỐ 139
SỐ 140
SỐ 141
2018
SỐ 142&143
SỐ 144
SỐ 145
SỐ 146
SỐ 147
SỐ 148
SỐ 149
SỐ 150
SỐ 151
SỐ 152
SỐ 153
2019
SỐ 154&155
SỐ 156
SỐ 157
SỐ 159
SỐ 160
SỐ 161
SỐ 162
SỐ 158
SỐ 163
SỐ 164
SỐ 165
2020
Số 166+ 167
Số 168
Số 169
Số 170
Số 171
SỐ 172
Số 173
SỐ 174
SỐ 175
SỐ 177
2021
SỐ 178+179
SỐ 180
Số 181
Số 182
SỐ 183
SỐ 184
SỐ 185
SỐ 186
SỐ 187
SỐ 188
SỐ 189
2022
SỐ 190+191
SỐ 192
SỐ 193
SỐ 194
SỐ 195
SỐ 196
SỐ 197
SỐ 198
Số 199
SỐ 200
SỐ 201
2023
SỐ 202+203
SỐ 204
SỐ 205
SỐ 206
SỐ 207
SỐ 208
SỐ 209
SỐ 210
SỐ 211
SỐ 212
SỐ 213
Thông tin tạp chí
Tôn chỉ & Mục đíchHội đồng biên tậpBan biên tậpChính sách Tạp chíLịch làm việc Lãnh đạo
Thông tin người dùng
Độc giả
Tác giả
Biên tập viên
Phản biện
Đạo đức xuất bảnThư mời số đặc biệt
ISSN
ISSN 2615-9813
ISSN (số cũ) 1859-3682

SỐ 184 | THÁNG 7/2021

Mở rộng UTAUT2 trong việc áp dụng M-banking và hành vi sử dụng thực tế: Giao tiếp WOM có quan trọng không?

Milad Farzin, Marzieh Sadeghi, Fatemeh Yahyayi Kharkeshi, Hedyeh Ruholahpur, Majid Fattahi

25/07/2021 22 0 0
Like Mua ngay 30.000 đ
Mobile banking WOM UTAUT2 Hành vi sử dụng thực tế áp dụng M-banking

Tóm tắt:

Mục đích – Mục đích của nghiên cứu này là điều tra các yếu tố quan trọng giúp giải thích sự sẵn sàng của khách hàng đối với việc sử dụng dịch vụ ngân hàng di động (M-banking). Để đạt được mục tiêu này, lý thuyết thống nhất về chấp nhận và sử dụng công nghệ 2 (UTAUT2) đã được áp dụng và để dự đoán chính xác hơn ý định hành vi của khách hàng, người ta đã cố gắng mở rộng lý thuyết này. 

Thiết kế/phương pháp/cách tiếp cận – Dữ liệu nghiên cứu được thu thập từ 396 khách hàng của các ngân hàng tư nhân Iran đã có kinh nghiệm sử dụng M-banking. Kỹ thuật mô hình hóa phương trình cấu trúc được sử dụng để kiểm định các giả thuyết nghiên cứu. 

Các phát hiện – Các phát hiện cho thấy kỳ vọng về hiệu suất, kỳ vọng về nỗ lực, ảnh hưởng xã hội, điều kiện thuận lợi, thói quen, động cơ khoái lạc, giá trị nhận thức và khả năng dùng thử được xác nhận là những người ủng hộ ý định áp dụng M-banking. Mặt khác, ý định chấp nhận M-banking cũng có tác động tích cực đáng kể đến hành vi sử dụng thực tế và truyền miệng (WOM). WOM cũng đã ảnh hưởng đến hành vi sử dụng thực tế và làm trung gian cho mối quan hệ giữa ý định chấp nhận M-banking và hành vi sử dụng thực tế. 

Hạn chế/ý nghĩa của nghiên cứu – Nghiên cứu hiện tại tập trung vào các ngân hàng tư nhân, do đó, mặc dù nó đầy đủ, nhưng nó chỉ giới hạn trong các trường hợp tư nhân. Nghiên cứu này đóng góp vào các tài liệu về dịch vụ M-banking và hành vi sử dụng thực tế. Bằng cách tập trung thích hợp vào ý định chấp nhận M-banking và chất lượng dịch vụ được cung cấp, các ngân hàng có thể củng cố mối quan hệ của họ với khách hàng, từ đó kích thích hành vi thực tế của khách hàng như hành vi sử dụng thực tế và WOM. 

Tính mới/giá trị – Từ các khía cạnh lý thuyết và quản lý, nghiên cứu này có giá trị đặc biệt đối với các tài liệu về ý định của M-service nói chung và ngân hàng nói riêng. Nghiên cứu hiện tại cung cấp một khung khái niệm cho ý định chấp nhận M-banking, có thể được sử dụng trong các dịch vụ M-banking. Ngoài ra, nghiên cứu này đã tìm cách mở rộng UTAUT2 và kiểm tra vai trò trung gian của WOM trong việc thúc đẩy hành vi sử dụng thực tế. 

Tài liệu tham khảo:

  1. Adesuyi, F.A., Solomon, A.A., Robert, Y.D. and Alabi, O.I. (2013), “A survey of ATM security implementation within the Nigerian banking environment”, Journal of Internet Banking and Commerce, Vol. 18 No. 1, pp. 1-16.
  2. Afshan, S. and Sharif, A. (2016), “Acceptance of mobile banking framework in Pakistan”, Telematics and Informatics, Vol. 33 No. 2, pp. 370-387.
  3. Alalwan, A.A., Dwivedi, Y.K. and Rana, N.P. (2017), “Factors influencing adoption of mobile banking by Jordanian bank customers: extending UTAUT2 with trust”, International Journal of Information Management, Vol. 37 No. 3, pp. 99-110.
  4. Alalwan, A.A., Dwivedi, Y.K., Rana, N.P. and Algharabat, R. (2018), “Examining factors influencing Jordanian customers’ intentions and adoption of internet banking: extending UTAUT2 with risk”, Journal of Retailing and Consumer Services, Vol. 40, pp. 125-138.
  5. Alalwan, A.A., Dwivedi, Y.K., Rana, N.P., Lal, B. and Williams, M.D. (2015), “Consumer adoption of internet banking in Jordan: examining the role of hedonic motivation, habit, self-efficacy and trust”, Journal of Financial Services Marketing, Vol. 20 No. 2, pp. 145-157.
  6. Alalwan, A.A., Dwivedi, Y.K., Rana, N.P. and Simintiras, A.C. (2016), “Jordanian consumers’ adoption of telebanking”, International Journal of Bank Marketing, Vol. 34 No. 5, pp. 690-709.
  7. Arahita, C.L. and Hatammimi, J. (2015), “Factors affecting the intention to reuse mobile banking service”, International Journal of Research in Business and Social Science (2147-4478), Vol. 4 No. 4, pp. 15-22.
  8. Arcand, M., PromTep, S., Brun, I. and Rajaobelina, L. (2017), “Mobile banking service quality and customer relationships”, The International Journal of Bank Marketing, Vol. 35 No. 7, pp. 1066-1087.
  9. Baptista, G. and Oliveira, T. (2015), “Understanding mobile banking: the unified theory of acceptance and use of technology combined with cultural moderators”, Computers in Human Behavior, Vol. 50, pp. 418-430.
  10. Berraies, S., BenYahia, K. and Hannachi, M. (2017), “Identifying the effects of perceived values of mobile banking applications on customers: comparative study between baby boomers, generation X and generation Y”, International Journal of Bank Marketing, Vol. 35 No. 6, pp. 1018-1038.
  11. Celuch, K., Bourdeau, B., Saxby, C. and Ehlen, C. (2014), “SME internet use: the moderating role of normative influence”, Journal of Small Business Strategy, Vol. 24 No. 2, pp. 69-90.
  12. Chawla, D. and Joshi, H. (2017), “Consumer perspectives about mobile banking adoption in India: a cluster analysis”, International Journal of Bank Marketing, Vol. 35 No. 4, pp. 616-636.
  13. Chemingui, H. and Hajer, B.L. (2013), “Resistance, motivations, trust and intention to use mobile financial services”, International Journal of Bank Marketing, Vol. 31 No. 7, pp. 574-592.
  14. Chen, C. (2013), “Perceived risk, usage frequency of mobile banking services”, Managing Service Quality: An International Journal, Vol. 23 No. 5, pp. 410-436.
  15. Chiao-Chen, C. (2013), “Library mobile applications in university libraries”, Library Hi-Tech, Vol. 31 No. 3, pp. 478-492.
  16. Chiwara, J.R., Chinyamurindi, W.T. and Mjoli, T.Q. (2017), “Factors that influence the use of the internet for job-seeking purposes amongst a sample of final-year students in the Eastern Cape province of South Africa”, SA Journal of Human Resource Management, Vol. 15, pp. 1-9.
  17. Dootson, P., Beatson, A. and Drennan, J. (2016), “Financial institutions using social media – do consumers perceive value?”, The International Journal of Bank Marketing, Vol. 34 No. 1, pp. 9-36.
  18. Fakhoury, R. and Baker, D.S. (2016), “Governmental trust, active citizenship, and e-government acceptance in Lebanon”, Journal of Leadership, Accountability and Ethics, Vol. 13 No. 2, pp. 36-52.
  19. Farah, M.F., Hasni, M.J.S. and Abbas, A.K. (2018), “Mobile-banking adoption: empirical evidence from the banking sector in Pakistan”, International Journal of Bank Marketing, Vol. 36 No. 7, pp. 1386-1413.
  20. Farzin, M. and Fattahi, M. (2018), “eWOM through social networking sites and impact on purchase intention and Brand image in Iran”, Journal of Advances in Management Research, Vol. 15 No. 2, pp. 161-183.
  21. Farzin, M., Vazifehdust, H. and Hamdi, K. (2020), “Projective techniques for understanding cybermarket mavenism in social network sites”, Revista Brasileira de Gestão de Negocios, Vol. 22 No. 3, pp. 729-749.
  22. Fu, F.Q. and Elliott, M.T. (2013), “The moderating effect of perceived product innovativeness and product knowledge on new product adoption: an integrated model”, Journal of Marketing Theory and Practice, Vol. 21 No. 3, pp. 257-272.
  23. Gao, L. and Bai, X. (2014), “An empirical study on continuance intention of mobile social networking services”, Asia Pacific Journal of Marketing and Logistics, Vol. 26 No. 2, pp. 168-189.
  24. Goswami, S. (2017), “Are customers ready to use mobile technology for banking transactions? An investigation”, Journal of Internet Banking and Commerce, Vol. 22 No. 8, pp. 1-13.
  25. Gu, J.C., Lee, S.C. and Suh, Y.H. (2009), “Determinants of behavioral intention to mobile banking”, Expert Systems with Applications, Vol. 36 No. 9, pp. 11605-11616.
  26. Gudergan, S.P., Ringle, C.M., Wende, S. and Will, A. (2008), “Confirmatory tetrad analysis in PLS path modeling”, Journal of Business Research, Vol. 61 No. 12, pp. 1238-1249.
  27. Guo, Y. and Barnes, S. (2011), “Purchase behavior in virtual worlds: an empirical investigation in second life”, Information and Management, Vol. 48 No. 7, pp. 303-312.
  28. Ha, K., Canedoli, A., Baur, A.W. and Bick, M. (2012), “Mobile banking insights on its increasing relevance and most common drivers of adoption”, Electronic Markets, Vol. 22 No. 4, pp. 217-227.
  29. Hair, J.F., Ringle, C.M. and Sarstedt, M. (2012), “PLS-SEM: indeed a silver bullet”, Journal of Marketing Theory and Practice, Vol. 19 No. 2, pp. 139-152.
  30. Hanafizadeh, P., Behboudi, M., Koshksaray, A. and Tabar, M. (2014), “Mobile banking adoption by Iranian bank clients”, Telematics and Informatics, Vol. 31 No. 1, pp. 62-78.
  31. Hsbollah, H. and Idris, K. (2009), “E-learning adoption: the role of relative advantages, trialability and academic specialisation”, Campus-Wide Information Systems, Vol. 26 No. 1, pp. 54-70.
  32. Hussain, M., Mollik, A., Johns, R. and Rahman, M. (2019), “M-payment adoption for bottom of pyramid segment: an empirical investigation”, International Journal of Bank Marketing, Vol. 37 No. 1, pp. 362-381.
  33. Illia, A., Ngniatedema, T. and Huang, Z. (2015), “A conceptual model for mobile banking adoption”, Journal of Management Information and Decision Sciences, Vol. 18 No. 1, pp. 111-122.
  34. Johora, F.T. and May, M. (2015), “How hard is it to use mobile money as a rural Bangladeshi woman?”, Appropriate Technology, Vol. 42 No. 4, pp. 54-55.
  35. Khan, M.Z.A. and Khan, S. (2012), “Internet versus mobile banking: a study of Peshawar city”, Journal of Internet Banking and Commerce, Vol. 17 No. 3, pp. 1-13.
  36. Koksal, M.H. (2016), “The intentions of Lebanese consumers to adopt mobile banking”, The International Journal of Bank Marketing, Vol. 34 No. 3, pp. 327-346.
  37. Laukkanen, T. (2007), “Internet vs. mobile banking: comparing customer value perceptions”, Business Process Management Journal, Vol. 13 No. 6, pp. 788-797.
  38. Laukkanen, T. and Lauronen, J. (2005), “Consumer value creation in mobile banking services”, International Journal of Mobile Communications, Vol. 3 No. 4, pp. 325-338.
  39. Lien, C.H. and Cao, Y. (2014), “Examining WeChat users’ motivations, trust, attitudes, and positive word-ofmouth: evidence from China”, Computers in Human Behavior, Vol. 41 No. 3, pp. 104-111.
  40. Lien, C.H., Wu, J.J., Hsu, M.K. and Wang, S.W. (2018), “Positive moods and word-of-mouth in the banking industry: a moderated mediation model of perceived value and relational benefits”, International Journal of Bank Marketing, Vol. 36 No. 4, pp. 764-783.
  41. Lin, T.T. and Bautista, J.R. (2017), “Understanding the relationships between mHealth apps’ characteristics, trialability, and mHealth literacy”, Journal of Health Communication, Vol. 22 No. 4, pp. 346-354.
  42. Luo, X., Li, H., Zhang, J. and Shim, J.P. (2010), “Examining multi-dimensional trust and multi-faceted risk in initial acceptance of emerging technologies: an empirical study of mobile banking services”, Decision Support Systems, Vol. 49 No. 2, pp. 222-234.
  43. Madan, K., Madan, K., Yadav, R. and Yadav, R. (2016), “Behavioural intention to adopt mobile wallet: a developing country perspective”, Journal of Indian Business Research, Vol. 8 No. 3, pp. 227-244.
  44. Malaquias, R.F. and Hwang, Y. (2016), “An empirical study on trust in mobile banking: a developing country perspective”, Computers in Human Behavior, Vol. 54, pp. 453-461.
  45. Malik, A., Kumra, R. and Srivastava, V. (2013), “Determinants of consumer acceptance of m-commerce”, South Asian Journal of Management, Vol. 20 No. 2, pp. 102-126.
  46. Mbrokoh, A.S. (2016), “Exploring the factors that influence the adoption of internet banking in Ghana”, Journal of Internet Banking and Commerce, Vol. 21 No. 2, pp. 1-20.
  47. Mohammadi, H. (2015), “A study of mobile banking usage in Iran”, International Journal of Bank Marketing, Vol. 33 No. 6, pp. 733-759.
  48. Moorthy, K., Ling, C.S., Fatt, Y.W., Yee, C.M., Yin, E.C.K., Yee, K.S. and Wei, L.K. (2017), “Barriers of mobile commerce adoption intention: perceptions of generation X in Malaysia”, Journal of Theoretical and Applied Electronic Commerce Research, Vol. 12 No. 2, pp. 37-53.
  49. Morosan, C. and DeFranco, A. (2016), “It’s about time: revisiting UTAUT2 to examine consumers’ intentions to use NFC mobile payments in hotels”, International Journal of Hospitality Management, Vol. 53, pp. 17-29.
  50. Mortimer, G., Neale, L., Hasan, S.F.E. and Dunphy, B. (2015), “Investigating the factors influencing the adoption of m-banking: a cross cultural study”, The International Journal of Bank Marketing, Vol. 33 No. 4, pp. 545-570.
  51. Mullan, J., Bradley, L. and Loane, S. (2017), “Bank adoption of mobile banking: stakeholder perspective”, International Journal of Bank Marketing, Vol. 35 No. 7, pp. 1152-1172.
  52. Navarro, A., Losada, F., Ruzo, E. and Diez, J.A. (2010), “Implications of perceived competitive advantages, adaptation of marketing tactics and export commitment on export performance”, Journal of World Business, Vol. 45 No. 1, pp. 49-58.
  53. Oliveira, T., Faria, M., Thomas, M.A. and Popovic, A. (2014), “Extending the understanding of mobile banking adoption: when UTAUT meets TTF and ITM”, International Journal of Information Management, Vol. 34 No. 5, pp. 689-703.
  54. Oly Ndubisi, N. and Sinti, Q. (2006), “Consumer attitudes, system’s characteristics and internet banking adoption in Malaysia”, Management Research News, Vol. 29 Nos 1/2, pp. 16-27.
  55. Omar, A.B., Sultan, N., Zaman, K., Bibi, N., Wajid, A. and Khan, K. (2011), “Customer perception towards online banking services: empirical evidence from Pakistan”, Journal of Internet Banking and Commerce, Vol. 16 No. 2, pp. 1-24.
  56. Pikkarainen, T., Pikkarainen, K., Karjaluoto, H. and Pahnila, S. (2004), “Consumer acceptance of online banking: an extension of the technology acceptance model”, Internet Research, Vol. 14 No. 3, pp. 224-235.
  57. Ramírez-Correa, P., Rondan-Cataluña, F.J., Arenas-Gaitan, J. and Martín-Velicia, F. (2019), “Analysing the acceptation of online games in mobile devices: an application of UTAUT2”, Journal of Retailing and Consumer Services, Vol. 50, pp. 85-93.
  58. Riffai, M.M.M.A., Grant, K. and Edgar, D. (2012), “Big TAM in Oman: exploring the promise of on-line banking, its adoption by customers and the challenges of banking in Oman”, International Journal of Information Management, Vol. 32 No. 3, pp. 239-250.
  59. Sampaio, C., Ladeira, W. and Santini, F. (2017), “Apps for mobile banking and customer satisfaction: a cross-cultural study”, International Journal of Bank Marketing, Vol. 35 No. 7, pp. 1131-1151.
  60. Sarstedt, M., Ringle, C.M. and Hair, J.F. (2017), “Partial least squares structural equation modeling”, Handbook of Market Research, Vol. 26 No. 1, pp. 1-40.
  61. Seyal, A.H. and Rahman, M.N.A. (2003), “A preliminary investigation of e-commerce adoption in small and medium enterprises in Brunei”, Journal of Global Information Technology Management, Vol. 6 No. 2, pp. 6-26.
  62. Shaikh, A.A. and Karjaluoto, H. (2015), “Mobile banking adoption: a literature review”, Telematics and Informatics, Vol. 32 No. 1, pp. 129-142.
  63. Shaw, N. and Sergueeva, K. (2019), “The non-monetary benefits of mobile commerce: extending UTAUT2 with perceived value”, International Journal of Information Management, Vol. 45, pp. 44-55.
  64. Siddik, M.N.A., Sun, G., Yanjuan, C. and Kabiraj, S. (2014), “Financial inclusion through mobile banking: a case of Bangladesh”, Journal of Applied Finance and Banking, Vol. 4 No. 6, pp. 109-136.
  65. Singh, S. (2014), “Customer perception of mobile banking: an empirical study in national capital region Delhi”, Journal of Internet Banking and Commerce, Vol. 19 No. 3, pp. 1-22.
  66. Slade, E., Williams, M., Dwivedi, Y. and Piercy, N. (2015), “Exploring consumer adoption of proximity mobile payments”, Journal of Strategic Marketing, Vol. 23 No. 3, pp. 209-223.
  67. Tai, Y. and Ku, Y. (2013), “Will stock investors use mobile stock trading? A benefit-risk assessment based on a modified UTAUT model”, Journal of Electronic Commerce Research, Vol. 14 No. 1, pp. 67-84.
  68. Tam, C. and Oliveira, T. (2017), “Literature review of mobile banking and individual performance”, International Journal of Bank Marketing, Vol. 35 No. 7, pp. 1042-1065.
  69. Tamilmani, K., Rana, N.P., Prakasam, N. and Dwivedi, Y.K. (2019), “The battle of brain vs Heart: a literature review and meta-analysis of “hedonic motivation” use in UTAUT2”, International Journal of Information Management, Vol. 46, pp. 222-235.
  70. Tan, E. and Lau, J.L. (2016), “Behavioural intention to adopt mobile banking among the millennial generation”, Young Consumers, Vol. 17 No. 1, pp. 18-31.
  71. Tan, M. and Teo, T.S. (2000), “Factors influencing the adoption of internet banking”, Journal of the Association for Information Systems, Vol. 1 No. 1, p. 5.
  72. Thakur, R. (2014), “What keeps mobile banking customers loyal?”, International Journal of Bank Marketing, Vol. 32 No. 7, pp. 628-646.
  73. Venkatesh, V., Thong, J.Y. and Xu, X. (2012), “Consumer acceptance and use of information technology: extending the unified theory of acceptance and use of technology”, MIS Quarterly, Vol. 36 No. 1, pp. 157-178.
  74. Wang, E.S.T. (2014), “Perceived control and gender difference on the relationship between trialability and intent to play new online games”, Computers in Human Behavior, Vol. 30, pp. 315-320.
  75. Ye, C. and Potter, R. (2011), “The role of habit in post-adoption switching of personal information technologies: an empirical investigation”, Communications of the Association for Information Systems, Vol. 28 No. 35, pp. 585-610.
  76. Yu, C.S. (2012), “Factors affecting individuals to adopt mobile banking: empirical evidence from the UTAUT model”, Journal of Electronic Commerce Research, Vol. 13 No. 2, pp. 104-121

Extending UTAUT2 in M-banking adoption and actual use behavior: Does WOM communication matter?

Mobile banking WOM UTAUT2 Actual use behavior M-banking adoption

Abstract:

Purpose
The purpose of this study is to investigate important factors that help explain customer willingness to adopt mobile banking (M-banking). To this end, the unified theory of acceptance and use of technology 2 (UTAUT2) was applied and to more accurately predict customer behavioral intentions, it was attempted to extend it.

Design/methodology/approach
The research data were collected from 396 customers of Iranian private banks who had the experience of using M-banking. The structural equation modeling technique was used to test the research hypotheses.

Findings
Findings suggest that performance expectancy, effort expectancy, social influence, facilitating conditions, habit, hedonic motivation, perceived value and trialability are endorsed as proponents of M-banking adoption intention. On the other hand, M-banking adoption intention has also had a significant positive effect on actual use behavior and word-of-mouth (WOM). WOM has also influenced actual use behavior and mediated the relationship between M-banking adoption intention and actual use behavior.

Research limitations/implications
The present study focuses on private banks, therefore, although it is sufficient, it is limited to private cases. This study contributes to the literature on M-banking services and actual use behavior. By appropriately focusing on M-banking adoption intention and the service quality provided, banks can strengthen their relationships with customers, thereby stimulating actual customer behavior such as actual use behavior and WOM.

Originality/value
From theoretical and managerial aspects, this study has particular value for the literature on M-services’ intention in general and banking in particular. The present study provides a conceptual framework for M-banking adoption intention, which could be used in M-banking services. In addition, this study sought to extend UTAUT2 and to examine the mediating role of WOM in actual use behavior motivation as well.

DOI: https://doi.org/10.63065/ajeb.vn

Bài viết liên quan

Liên hệ

  • Cơ quan chủ quản: Trường Đại học Ngân hàng Thành phố Hồ Chí Minh

    Cơ quan xuất bản: Tạp chí Kinh tế và Ngân hàng châu Á

  • Địa chỉ Tòa soạn: 36 Tôn Thất Đạm, Phường Nguyễn Thái Bình, Quận 1, TP.HCM, Việt Nam
  • Điện thoại: 028.38210238|Email: ajeb.vn@hub.edu.vn

  • Giấy phép trang thông tin điện tử: Số 201/GP-TTĐT do Cục Phát thanh, Truyền hình và Thông tin điện tử cấp ngày 11/11/2016
  • Giấy phép Hoạt động Tạp chí in: 388/GP-BTTTT ngày 02/11/2018 in tại Công ty TNHH Một Thành viên In Kinh tế
  • Tổng Biên tập: ..........................................................
Giới thiệu
Thể lệ tạp chí
Thống kê
  • 1.480 lượt truy cập
  • 15 trực tuyến
  • 206 Tạp chí đã được phát hành
  • 818 Bài viết được phát hành
© 2024 Tạp chí Kinh tế và Ngân hàng châu Á