1. Trang Chủ
  2. SỐ 200
  3. Ngân hàng Ấn Độ hiệu quả như thế nào? Một cuộc điều tra thực nghiệm
Đăng bài
Tạp chí đã xuất bản
2004
SỐ 1
2005
SỐ 2
SỐ 3
SỐ 4
SỐ 5
SỐ 6
SỐ 7
2006
SỐ 8
SỐ 9
SỐ 10
SỐ 11
SỐ 12
SỐ 13
2007
SỐ 14
SỐ 15
SỐ 16
SỐ 17
SỐ 18
SỐ 19
SỐ 20
SỐ 21
2008
SỐ 22+23
SỐ 24
SỐ 25
SỐ 26
SỐ 27
SỐ 28
SỐ 29
SỐ 30
SỐ 31
SỐ 32
SỐ 33
2009
SỐ 34+35
SỐ 36
SỐ 37
SỐ 38
SÔ 39
SỐ 40
SỐ 41
SỐ 42
SỐ 43
SỐ 44
SỐ 45
2010
SỐ 46+47
SỐ 48
SỐ 49
SỐ 50
SỐ 51
SỐ 52
SỐ 53
SỐ 54
SỐ 55
SỐ 56
SỐ 57
2011
SỐ 58+59
SỐ 60
SỐ 61
SỐ 62
SỐ 63
SỐ 64
SỐ 65
SỐ 66
SỐ 67
SỐ 68
SỐ 69
2012
SỐ 70+71
SỐ 72
SỐ 73
SỐ 74
SỐ 75
SỐ 76
SỐ 77
SỐ 78
SỐ 79
SỐ 80
SỐ 81
2013
SỐ 82+83
SỐ 84
SỐ 85
SỐ 86
SỐ 87
SỐ 88
SỐ 89
SỐ 90
SỐ 91
SỐ 92
SỐ 93
2014
SỐ 96
SỐ 94+95
SỐ 97
SỐ 98
SỐ 99
SỐ 100
SỐ 101
SỐ 102
SỐ 103
SỐ 104
SỐ 105
2015
SỐ 106+107
SỐ 108
SỐ 109
SỐ 110
SỐ 111
SỐ 112
SỐ 113
SỐ 114
SỐ 115
SỐ 116
SỐ 117
2016
SỐ 118+119
SỐ 120
SỐ 121
SỐ 122
SỐ 123
SỐ 124
SỐ 125
SỐ 126
SỐ 127
SỐ 128
SỐ 129
2017
SỐ 130&131
SỐ 132
SỐ 133
SỐ 134
SỐ 135
SỐ 136
SỐ 137
SỐ 138
SỐ 139
SỐ 140
SỐ 141
2018
SỐ 142&143
SỐ 144
SỐ 145
SỐ 146
SỐ 147
SỐ 148
SỐ 149
SỐ 150
SỐ 151
SỐ 152
SỐ 153
2019
SỐ 154&155
SỐ 156
SỐ 157
SỐ 159
SỐ 160
SỐ 161
SỐ 162
SỐ 158
SỐ 163
SỐ 164
SỐ 165
2020
Số 166+ 167
Số 168
Số 169
Số 170
Số 171
SỐ 172
Số 173
SỐ 174
SỐ 175
SỐ 177
2021
SỐ 178+179
SỐ 180
Số 181
Số 182
SỐ 183
SỐ 184
SỐ 185
SỐ 186
SỐ 187
SỐ 188
SỐ 189
2022
SỐ 190+191
SỐ 192
SỐ 193
SỐ 194
SỐ 195
SỐ 196
SỐ 197
SỐ 198
Số 199
SỐ 200
SỐ 201
2023
SỐ 202+203
SỐ 204
SỐ 205
SỐ 206
SỐ 207
SỐ 208
SỐ 209
SỐ 210
SỐ 211
SỐ 212
SỐ 213
Thông tin tạp chí
Tôn chỉ & Mục đíchHội đồng biên tậpBan biên tậpChính sách Tạp chíLịch làm việc Lãnh đạo
Thông tin người dùng
Độc giả
Tác giả
Biên tập viên
Phản biện
Đạo đức xuất bảnThư mời số đặc biệt
ISSN
ISSN 2615-9813
ISSN (số cũ) 1859-3682

SỐ 200 | THÁNG 11/2022

Ngân hàng Ấn Độ hiệu quả như thế nào? Một cuộc điều tra thực nghiệm

Sudarshan Maity, Tarak Nath Sahu

20/11/2022 25 0 0
Like Mua ngay 30.000 đ
Hiệu quả kỹ thuật Phân tích vỏ bọc dữ liệu Bao gồm tài chính Ngân hàng thương mại Kiểm định Friedman

Tóm tắt:

Mục đích – Ngân hàng huy động tiết kiệm và biến đổi nó thành tín dụng để đầu tư vào các lĩnh vực khác nhau, giúp nền kinh tế vận hành. Mục đích của bài viết này là kiểm tra hiệu quả của ba nhóm ngân hàng ở Ấn Độ với dữ liệu kéo dài từ năm 2009–2010 đến 2018–2019.

Thiết kế/phương pháp/cách tiếp cận – Nghiên cứu sử dụng phân tích vỏ bọc dữ liệu để đo lường hiệu quả của các ngân hàng được chọn. Nó đo lường hiệu quả cả từ khía cạnh doanh thu và từ khía cạnh cung ứng tài chính toàn diện.

Kết quả – Nghiên cứu cho thấy các ngân hàng nước ngoài nhìn chung hoạt động hiệu quả hơn nhiều so với các ngân hàng khu vực công và tư nhân. Các ngân hàng nước ngoài ở Ấn Độ đang hoạt động ở mức hiệu quả 92,53%, trong khi các ngân hàng khu vực tư nhân và khu vực công đang hoạt động ở mức hiệu quả 90,20 và 86,04% tương ứng. Hơn nữa, kết quả của kiểm định Friedman cho thấy không có sự khác biệt đáng kể về điểm số hiệu quả giữa ba nhóm ngân hàng này. Với vai trò là thách thức lớn, tài sản xấu của ngành ngân hàng phải giảm 15% theo hướng tâm và 53,18% khi chùng.

Tính mới/giá trị – Một trong những điểm sáng tạo đáng chú ý của nghiên cứu này là, không giống như hầu hết các nghiên cứu trước đây chủ yếu chỉ chọn một vài ngân hàng và nhóm cụ thể, nghiên cứu hiện tại có thể tự đặt mình như một cuộc điều tra duy nhất trong lĩnh vực hiệu quả kỹ thuật trong khái niệm vĩ mô. bằng cách xem xét ba nhóm ngân hàng lớn đang hoạt động ở Ấn Độ. Một đóng góp quan trọng của nghiên cứu là phân loại các nguyên nhân đằng sau sự kém hiệu quả, tức là quản lý hoặc quy mô không phù hợp và dự đoán thêm về các yếu tố đầu vào cho cùng một mức đầu ra.

Tài liệu tham khảo:

  1. Agarwala, V., Sahu, T.N. and Maity, S. (2021), “Efficiency of public sector banks in achieving the goal of PMJDY and PMMY”, International Journal of Economics and Business Research, (Accepted for publication).
  2. Angelidis, D. and Lyroudi, K. (2006), “Efficiency in the Italian banking industry: data envelopment analysis and neural networks”, International Research Journal of Finance and Economics, Vol. 5, pp. 155-165.
  3. Banker, R.D., Charnes, A. and Cooper, W.W. (1984), “Some models for estimating technical and scale inefficiencies in DEA”, Management Science, Vol. 30 No. 9, pp. 1078-1092.
  4. Bhattacharyya, A., Lovell, C.A.K. and Sahay, P. (1997), “The impact of liberalization on the productive efficiency of Indian commercial banks”, European Journal of Operational Research, Vol. 98 No. 2, pp. 332-345.
  5. Burgstaller, J. (2013), “Bank office outreach, structure and performance in regional banking markets”, Regional Studies, Vol. 47 No. 7, pp. 1131-1155.
  6. Chakrabarti, R. and Chawla, G. (2005), “Banking efficiency in India since the reforms”, Money and Finance, Vol. 9 No. 2, pp. 31-47.
  7. Chander, R. and Chandel, J.K. (2010), “Financial viability of an apex co-operative credit institution - a case study of the HARCO bank”, Asia-Pacific Business Review, Vol. 6 No. 2, pp. 61-70.
  8. Charnes, A., Cooper, W.W. and Rhodes, E. (1978), “Measuring the efficiency of decision making units”, European Journal of Operational Research, Vol. 2 No. 6, pp. 429-444.
  9. Cooper, W.W., Seiford, L.M. and Tone, K. (2006), Introduction to Data Envelopment Analysis and its Uses with DEA-Solver Software and References, Springer, New York.
  10. Das, A. (1997), “Technical, allocative and scale efficiency of public sector banks in India”, Reserve Bank of India Occasional Papers, Vol. 18 Nos 2-3, pp. 279-301.
  11. Das, A. (2000), “Efficiency of public sector banks: an application of data envelopment analysis model”, Prajnan: Journal of Social and Management Sciences, Vol. 28 No. 1, pp. 119-131.
  12. Das, A. and Ghosh, S. (2006), “Financial deregulation and efficiency: an empirical analysis of Indian banks during the post reform period”, Review of Financial Economics, Vol. 15 No. 3, pp. 193-221.
  13. Das, T. and Guha, P. (2015), “A study on the differences in the banking parameters between pre- and post-financial inclusion periods: some evidence for India”, The IUP Journal of Bank Management, Vol. 14 No. 1, pp. 39-56.
  14. Das, A., Nag, A. and Ray, S. (2004), Liberalization, Ownership, and Efficiency in Indian Banking: A Nonparametric Approach, Working Paper 2004-29, University of Connecticut, Connecticut.
  15. Dhar, S. (2012), “Banking reforms for financial inclusion: performance of selected Indian banks”, Amity Management Review, Vol. 2 No. 2, pp. 34-39.
  16. Dyckhoff, H. and Souren, R. (2020), “Data envelopment methodology of performance evaluation”, Performance Evaluation, Springer Briefs in Business. Springer, Cham, pp. 47-82.
  17. Eisazadeh, S. (2019), “An analysis of bank efficiency in the Middle East and North africa”, International Journal of Banking and Finance, Vol. 9 No. 4, pp. 28-47.
  18. Elyasiani, E. and Mehdian, S. (1995), “The comparative efficiency performance of small and large US commercial-banks in the pre-deregulation and post-deregulation eras”, Applied Economics, Vol. 27 No. l1, pp. 1069-1079.
  19. Farrell, M.J. (1957), “The Measurement of productive efficiency”, Journal of the Royal Statistical Society, Vol. 120 No. 3, pp. 253-290.
  20. Feroze, P.S. (2012), “Technical efficiency and its decomposition in District cooperative banks in Kerala: a data envelopment analysis approach”, South Asian Journal of Marketing and Management Research, Vol. 2 No. 3, pp. 21-36.
  21. Golany, B. and Roll, Y. (1989), “An application procedure for DEA”, Omega, Vol. 17 No. 3, pp. 237-250. Kaur, S. and Gupta, P.K. (2015), “Productive efficiency mapping of the Indian banking system using data envelopment analysis”, Procedia Economic and Finance, Vol. 25, pp. 227-238.
  22. Kodan, A.S., Garg, N.K. and Kaidan, S. (2011), “Financial inclusion: status, issues, challenges and policy in northeastern region”, The IUP Journal of Financial Economics, Vol. 9 No. 2, pp. 27-40.
  23. Kosak, M., Zajc, P. and Zoric, J. (2009), “Bank efficiency differences in the new EU member states”, Baltic Journal of Economics, Vol. 9 No. 2, pp. 67-89.
  24. Kumar, S. and Gulati, R. (2008), “An examination of technical, pure technical, and scale efficiencies in Indian public sector banks using data envelopment analysis”, Eurasian Journal of Business and Economics, Vol. 1 No. 2, pp. 33-69.
  25. Lozano-Vivas, A., Pastor, J.T. and Pastor, J.M. (2002), “An efficiency comparison of European banking systems operating under different environmental conditions”, Journal of Productivity Analysis, Vol. 18, pp. 59-77.
  26. Maity, S. (2020), “Are private sector banks really more Efficient than public sector banks? – a comparative analysis using DEA”, NMIMS Management Review, Vol. 38 No. 2, pp. 82-92.
  27. Maity, S. and Ganguly, D. (2019), “Is demonetization really impact efficiency of banking sector - an empirical study of banks in India”, Asian Journal of Multidimensional Research (AJMR), Vol. 8 No. 3, pp. 315-327.
  28. Maity, S. and Sahu, T.N. (2017), “Pre-merger performance measures of State Bank of India and its associate banks using data envelopment analysis”, Business Spectrum, Vol. 7 No. 2, pp. 16-26.
  29. Maity, S. and Sahu, T.N. (2018a), “Bank Branch expansion and financial inclusion: evidence from selected commercial banks in India”, Al-Barkaat Journal of Finance and Management, Vol. 10 No. 1, pp. 48-65.
  30. Maity, S. and Sahu, T.N. (2018b), “Role of Public and Private Sector Banks in financial inclusion in India – an empirical investigation using DEA”, SCMS Journal of Indian Management, Vol. 15 No. 4, pp. 62-73.
  31. Maity, S. and Sahu, T.N. (2019), “Is the efficiency of banks degenerating due to the mounting of nonperforming assets? An empirical investigation using DEA”, Malaysian Management Journal, Vol. 23, pp. 65-86.
  32. Maity, S. and Sahu, T.N. (2020), “Role of public sector banks towards financial inclusion during pre and post introduction of PMJDY: a study on efficiency review”, Rajagiri Management Journal, Vol. 14 No. 2, pp. 95-105.
  33. Maity, S., Sahu, T.N. and Biswas, D. (2020), “Assessing efficiency of private sectors banks in India - an empirical investigation using DEA”, International Journal of Financial Services Management, Vol. 10 No. 2, pp. 138-155.
  34. Martınez-Campillo, A., Wijesiri, M. and Wanke, P. (2020), “Evaluating the double bottom-line of social banking in an emerging country: how efficient are public banks in supporting priority and nonpriority sectors in India?”, Journal of Business Ethics, Vol. 162 No. 2, pp. 399-420.
  35. Mazumdar, M.D. (2019), “An empirical study on measurement of efficiency of selected banks in India”, Indian Journal of Economics and Development, Vol. 7 No. 3, pp. 1-5.
  36. Mohan, T.T. and Ray, S.C. (2004), Productivity Growth and Efficiency in Indian Banking: A Comparison of Public, Private, and Foreign Banks, Working Paper 2004-27, University of Connecticut, Connecticut.
  37. Moslemi, S., Izadbakhsh, H. and Zarinbal, M. (2019), “A new reliable performance evaluation model: IFB-IER–DEA”, Opsearch, Vol. 56, pp. 14-31.
  38. Mukherjee, A., Nath, P. and Pal, M.N. (2002), “Performance benchmarking and strategic homogeneity of Indian banks”, International Journal of Bank Marketing, Vol. 20 No. 3, pp. 122-139.
  39. Ordia, S. and Bhanawat, S.S. (2018), “Empirical analysis of financial health of scheduled commercial banks in India”, Indian Journal of Accounting (IJA), Vol. 50 No. 1, pp. 69-77.
  40. Pai, P., Khan, B.M. and Kachwala, T. (2020), “Data envelopment analysis – is BCC model better than CCR model? Case of Indian life insurance companies”, NMIMS Management Review, Vol. 38 No. 1, pp. 17-35.
  41. Paradi, J.C. and Zhu, H. (2013), “A survey on bank branch efficiency and performance research with data envelopment analysis”, Omega, Vol. 41 No. 1, pp. 61-79.
  42. Pastor, J.M., Perez, F. and Quesada, J. (1997), “Efficiency analysis in banking firms: an international comparison”, European Journal of Operational Research, Vol. 98 No. 2, pp. 395-407.
  43. Paul, J. and Das, K. (2015), “Efficiency of commercial banks in India: a non-parametric study using data envelopment analysis”, Asian Journal of Research in Banking and Finance, Vol. 5 No. 6, pp. 37-48.
  44. Rakshit, B. (2019), “Evaluating profitability and marketability efficiency: a case of Indian commercial banks”, Global Business Review. doi: 10.1177/0972150918822569.
  45. Ruinan, L. (2019), “Comparison of bank efficiencies between the US and Canada: evidence based on SFA and DEA”, Journal of Competitiveness, Vol. 11 No. 2, pp. 113-129.
  46. Saha, A. and Ravisankar, T.S. (2000), “Rating of Indian commercial banks: a DEA approach”, European Journal of Operational Research, Vol. 124 No. 1, pp. 187-203.
  47. Sahu, T.N., Agarwala, V. and Maity, S. (2020), “Social welfare through Mudra Yojana: how did the public sector banks perform in realizing the dream?”, International Journal of Business Excellence, (Accepted for publication).
  48. Sathye, M. (2003), “Efficiency of banks in a developing economy: the case of India”, European Journal of Operational Research, Vol. 148, pp. 662-671.
  49. Sealey, C.W. and Lindley, J.T. (1977), “Inputs, outputs, and a theory of production and cost at depository financial institutions”, Journal of Finance, Vol. 32, pp. 1251-1266.
  50. Sharma, S.C. and Chhabra, B. (2017), “The problem of NPAs: some facts relating to commercial banks in India”, IUP Journal of Bank Management, Vol. 16 No. 1, pp. 48-61.
  51. Sharma, S. and Gupta, S. (2010), “Malmquist productivity and efficiency analysis for banking industry in India”, International Journal of Business Excellence, Vol. 3 No. 1, pp. 65-76.
  52. Sinha, R.P. and Jain, M.K. (2015), “Potential gains from merger: a study on SBI and its associates”, The IUP Journal of Bank Management, Vol. 14 No. 2, pp. 56-60.
  53. Smith, P. (1997), “Model misspecification in data envelopment analysis”, Annals of Operations Research, Vol. 73 No. 1, pp. 233-252.
  54. Sufian, F., Ashif, S.M.A. and Kamarudin, F. (2014), “Technical efficiency of single versus dual banking sectors: a comparative analysis of India and Pakistan”, International Journal of Financial Services Management, Vol. 7 Nos 3/4, pp. 219-245.
  55. Swain, R.K., Sahoo, M. and Mishra, A.P. (2017), Non-performing Assets of Scheduled Commercial Bank in India: Its Regulatory Framework, KIIT Journal of Management, Parikalpana, pp. 154-162, December. 
  56. Valadkhani, A. and Moffat, B. (2009), “A data envelopment analysis of financial institutions in Botswana”, Oxford Business and Economics Conference, Oxford, St. Hugh’s College, Oxford University.
  57. Wanke, P., Azad, A.K., Emrouznejad, A. and Antunes, J. (2019), “A dynamic network DEA model for accounting and financial indicators: a case of efficiency in MENA banking”, International Review of Economics and Finance, Vol. 61, pp. 52-68.
  58. Wijesiri, M., Martinez-Campillo, A. and Wanke, P. (2019), “Is there a trade-off between social and financial performance of public commercial banks in India? A multi-activity DEA model with shared inputs and undesirable outputs”, Review of Managerial Science, Vol. 13 No. 2, pp. 417-442.
  59. Yue, P. (1992), Data envelopment analysis and commercial bank performance: a primer with application to Missouri banks, Federal Reserve Bank of St. Louis Review, Vol. 74 No. l, pp. 34-45.

How far the Indian banking sectors are efficient?: An empirical investigation

Technical efficiency Data envelopment analysis Financial inclusion Commercial banks Friedman test

Abstract:

Purpose
Bank mobilizes savings and transforms it into credit for investments in various sectors, which helps the economy running. The purpose of this paper is to examine the efficiency of three bank groups in India with data spanning from 2009–2010 to 2018–2019.

Design/methodology/approach
The study uses data envelopment analysis for measuring the efficiency of the selected banks. It measures the efficiency both from the revenue dimension and from the supply-side dimension of financial inclusion.

Findings
The study finds that foreign banks on average are working efficiently far better than the public-sector and private-sector banks. It indicates that foreign banks in India are operating at 92.53% efficiency level, whereas private- and public-sector banks are operating at 90.20 and 86.04% efficiency levels, respectively. Further, the result of the Friedman test reveals that there is no significant difference in efficiency scores amongst these three bank groups. As major challenges, non-performing assets of the banking industry to be reduced by 15% as radial and 53.18% as slack.

Originality/value
One of the notable innovativeness of this study is that, unlike most of the previous studies that are mostly selected few banks and specific group, the present study may place itself as a unique inquiry in the domain of technical efficiency in macro concept by considering three major bank groups operating in India. An important contribution of the study is the classification of reasons behind the inefficiency, i.e. managerial or inappropriate scale size and further projections of input factors for the same level of output.

Bài viết liên quan