1. Trang Chủ
  2. SỐ 210
  3. Phương pháp tính phí bảo hiểm tiền gửi phân biệt: Kinh nghiệm quốc tế và hàm ý chính sách cho Việt Nam
Đăng bài
Tạp chí đã xuất bản
2004
SỐ 1
2005
SỐ 2
SỐ 3
SỐ 4
SỐ 5
SỐ 6
SỐ 7
2006
SỐ 8
SỐ 9
SỐ 10
SỐ 11
SỐ 12
SỐ 13
2007
SỐ 14
SỐ 15
SỐ 16
SỐ 17
SỐ 18
SỐ 19
SỐ 20
SỐ 21
2008
SỐ 22+23
SỐ 24
SỐ 25
SỐ 26
SỐ 27
SỐ 28
SỐ 29
SỐ 30
SỐ 31
SỐ 32
SỐ 33
2009
SỐ 34+35
SỐ 36
SỐ 37
SỐ 38
SÔ 39
SỐ 40
SỐ 41
SỐ 42
SỐ 43
SỐ 44
SỐ 45
2010
SỐ 46+47
SỐ 48
SỐ 49
SỐ 50
SỐ 51
SỐ 52
SỐ 53
SỐ 54
SỐ 55
SỐ 56
SỐ 57
2011
SỐ 58+59
SỐ 60
SỐ 61
SỐ 62
SỐ 63
SỐ 64
SỐ 65
SỐ 66
SỐ 67
SỐ 68
SỐ 69
2012
SỐ 70+71
SỐ 72
SỐ 73
SỐ 74
SỐ 75
SỐ 76
SỐ 77
SỐ 78
SỐ 79
SỐ 80
SỐ 81
2013
SỐ 82+83
SỐ 84
SỐ 85
SỐ 86
SỐ 87
SỐ 88
SỐ 89
SỐ 90
SỐ 91
SỐ 92
SỐ 93
2014
SỐ 96
SỐ 94+95
SỐ 97
SỐ 98
SỐ 99
SỐ 100
SỐ 101
SỐ 102
SỐ 103
SỐ 104
SỐ 105
2015
SỐ 106+107
SỐ 108
SỐ 109
SỐ 110
SỐ 111
SỐ 112
SỐ 113
SỐ 114
SỐ 115
SỐ 116
SỐ 117
2016
SỐ 118+119
SỐ 120
SỐ 121
SỐ 122
SỐ 123
SỐ 124
SỐ 125
SỐ 126
SỐ 127
SỐ 128
SỐ 129
2017
SỐ 130&131
SỐ 132
SỐ 133
SỐ 134
SỐ 135
SỐ 136
SỐ 137
SỐ 138
SỐ 139
SỐ 140
SỐ 141
2018
SỐ 142&143
SỐ 144
SỐ 145
SỐ 146
SỐ 147
SỐ 148
SỐ 149
SỐ 150
SỐ 151
SỐ 152
SỐ 153
2019
SỐ 154&155
SỐ 156
SỐ 157
SỐ 159
SỐ 160
SỐ 161
SỐ 162
SỐ 158
SỐ 163
SỐ 164
SỐ 165
2020
Số 166+ 167
Số 168
Số 169
Số 170
Số 171
SỐ 172
Số 173
SỐ 174
SỐ 175
SỐ 177
2021
SỐ 178+179
SỐ 180
Số 181
Số 182
SỐ 183
SỐ 184
SỐ 185
SỐ 186
SỐ 187
SỐ 188
SỐ 189
2022
SỐ 190+191
SỐ 192
SỐ 193
SỐ 194
SỐ 195
SỐ 196
SỐ 197
SỐ 198
Số 199
SỐ 200
SỐ 201
2023
SỐ 202+203
SỐ 204
SỐ 205
SỐ 206
SỐ 207
SỐ 208
SỐ 209
SỐ 210
SỐ 211
SỐ 212
SỐ 213
Thông tin tạp chí
Tôn chỉ & Mục đíchHội đồng biên tậpBan biên tậpChính sách Tạp chíLịch làm việc Lãnh đạo
Thông tin người dùng
Độc giả
Tác giả
Biên tập viên
Phản biện
Đạo đức xuất bảnThư mời số đặc biệt
ISSN
ISSN 2615-9813
ISSN (số cũ) 1859-3682

SỐ 210 | Tháng 9/2023

Phương pháp tính phí bảo hiểm tiền gửi phân biệt: Kinh nghiệm quốc tế và hàm ý chính sách cho Việt Nam

Nguyễn Đức Trung, Lê Hoàng Anh

25/09/2023 39 0 0
Like Mua ngay 30.000 đ
Hệ thống phí phân biệt hệ thống phí đồng hạng phân loại rủi ro.

Tóm tắt:

Hệ thống phí bảo hiểm tiền gửi (BHTG) phân biệt là một trong những biện pháp nhằm hạn chế rủi ro đạo đức, tăng tính công bằng và kỷ luật thị trường khi mà các tổ chức tín dụng có rủi ro cao phải đóng phí cao. Hầu hết, các quốc gia khi mới thành lập tổ chức BHTG đều áp dụng mức phí BHTG đồng hạng; sau đó chuyển sang hệ thống phí BHTG theo rủi ro. Nhìn chung, sau khi áp dụng hệ thống phí theo rủi ro, các quốc gia đều đạt được mục tiêu là giúp các đơn vị tham gia bảo hiểm quản lý rủi ro tốt hơn. Nghiên cứu này được thực hiện nhằm lược khảo kinh nghiệm của các quốc gia trên thế giới trong việc triển khai hệ thống phí BHTG phân biệt; từ đó, đề xuất các hàm ý chính sách cho Việt Nam.

 

Tài liệu tham khảo:

  1. CDIC (2022). CDIC Differential Premiums System. Canada: Canada Deposit Insurance Corporation.
  2. CDIC (2023). Canada Deposit Insurance Corporation Differential Premiums By-law SOR/99-120. https://laws.justice.gc.ca/eng/regulations/SOR-99-120/FullText.html.
  3. Hess, R., & Rhee, J. (2022). The Procyclicality of FDIC Deposit Insurance Premiums. FDIC Center for Financial Research Paper No. 2022-10, Available at: http://dx.doi.org/10.2139/ssrn.4197350.
  4. International Association of Deposit Insurers (2011). General Guidance for Developing Differential Premium Systems, No 11-10, IADI Guidance Papers, https://EconPapers.repec.org/RePEc:awl:guipap:1110.
  5. PIDM (2020). Guidelines on the Differential Premium Systems for Deposit Insurance System. Malaysia: Perbadanan Insurans Deposit Malaysia.
  6. Yoshino, N., Taghizadeh-Hesary, F., & Nili, F. (2017). Fair Premium Rate of the Deposit Insurance System based on Banks’ Creditworthiness. ADBI Working Paper 757. Tokyo: Asian Development Bank Institute. Available: https://www.adb.org/publications/fair-premiumrate-deposit-insurance-system-based-banks-creditworthiness.

Differential Premium System Calculation Method: International Experience and Policy Implications for Vietnam

Differential premium system flat-rate premium system risk classification.

Abstract:

The differential premium system is one of the measures to limit moral hazard and increase fairness and market discipline when high-risk credit institutions have to pay high premiums. When most countries first established deposit insurance organizations, they applied a flat-rate premium system and switched to a risk-based deposit insurance premium system. In general, after applying the risk-based deposit insurance premium system, countries have achieved the goal of helping insurance participants manage risks better. This study was conducted to review the experiences of countries worldwide in implementing differential premium systems, thereby proposing policy implications for Vietnam.

 

Bài viết liên quan